CHÍNH SÁCH CHỐNG RỬA TIỀN TẠI VZ99 (AML POLICY)
Chính sách chống rửa tiền (AML – Anti-Money Laundering) và ngăn chặn tài trợ khủng bố theo đúng tiêu chuẩn quốc tế, nhằm đảm bảo sự minh bạch và bảo vệ cả hệ thống lẫn người dùng, được VZ99 triển khai đầy đủ nhằm phòng ngừa các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Đây là một phần cốt lõi không thể tách rời khỏi quy trình vận hành có trách nhiệm.
1. Mục tiêu của chính sách chống rửa tiền tại VZ99
Chính sách chống rửa tiền của VZ99 được thiết lập để:
- Ngăn chặn dòng tiền có nguồn gốc phi pháp thâm nhập vào nền tảng
- Phối hợp với cơ quan có thẩm quyền khi phát hiện dấu hiệu đáng ngờ
- Đáp ứng các tiêu chuẩn pháp lý liên quan đến phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố xuyên biên giới
2. Định nghĩa hoạt động rửa tiền
Rửa tiền là hành vi ngụy trang, di chuyển hoặc hợp thức hóa tài sản có nguồn gốc từ tội phạm, thông qua:
- Che giấu thông tin về nguồn gốc, quyền sở hữu, nơi lưu trữ, hoặc mục đích sử dụng của tài sản
- Chuyển đổi hoặc sử dụng tài sản để che đậy bản chất bất hợp pháp của nguồn gốc ban đầu
- Hỗ trợ tổ chức, cá nhân tránh né truy cứu trách nhiệm hình sự đối với tài sản phạm pháp
- Thực hiện hành vi hợp thức hóa dòng tiền có được tại một quốc gia khác ngoài phạm vi thẩm quyền của quốc gia sở tại
3. Cơ chế kiểm soát và báo cáo
VZ99 thực hiện:
- Giám sát thường xuyên các hành vi bất thường trong tài khoản người dùng, bao gồm tần suất giao dịch, nguồn tiền, phương thức thanh toán và luồng tiền ra/vào
- Thông báo cho cơ quan quản lý có thẩm quyền nếu phát hiện dấu hiệu vi phạm hoặc có lý do chính đáng để nghi ngờ hành vi liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố
- Phong tỏa tạm thời các khoản tiền đáng ngờ, kết hợp điều tra nội bộ và áp dụng biện pháp phòng ngừa phù hợp theo quy định pháp luật
4. Trách nhiệm người dùng khi tham gia VZ99
- Khi đăng ký và sử dụng dịch vụ của VZ99, người dùng mặc định đồng ý:
- Tuân thủ tất cả các quy định pháp luật liên quan đến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
- Không sử dụng tài khoản với bất kỳ mục đích hợp thức hóa tài sản bất hợp pháp nào
- Cung cấp thông tin trung thực và hợp lệ, đặc biệt trong quá trình xác minh danh tính và xác nhận nguồn tiền
- Hợp tác đầy đủ khi được yêu cầu cung cấp thông tin phục vụ cho hoạt động kiểm soát rủi ro và tuân thủ AML
5. Quy trình xác minh và lưu trữ thông tin
5.1. Dữ liệu dùng để xác minh danh tính gồm:
- Thông tin họ và tên cùng ngày tháng năm sinh chính xác
- Quốc tịch, địa chỉ cư trú và địa chỉ liên lạc
- Ảnh chân dung và giấy tờ tùy thân chính thức (CCCD, hộ chiếu, bằng lái xe…)
5.2. Tài liệu xác minh địa chỉ:
- Hóa đơn các dịch vụ tiện ích gần nhất (không quá 6 tháng)
- Sao kê ngân hàng cá nhân
- Thư xác nhận từ cơ quan chính quyền hoặc tổ chức tài chính
5.3. Kiểm tra và đối chiếu:
Thông tin cá nhân sẽ được đối chiếu với danh sách hạn chế, bao gồm:
- Danh sách đối tượng có nguy cơ liên quan đến khủng bố
- Danh sách cảnh báo tài chính từ cơ quan chức năng
- Cơ sở dữ liệu giám sát của các tổ chức chống rửa tiền quốc tế
6. Biện pháp kiểm soát nâng cao
Trong những trường hợp có dấu hiệu rủi ro cao, VZ99 có quyền:
- Yêu cầu cung cấp bản gốc giấy tờ xác minh thay vì bản sao
- Khóa hoặc hạn chế tài khoản tạm thời trong thời gian điều tra
- Từ chối thanh toán hoặc rút tiền khi không xác minh được tính hợp pháp của nguồn tiền
- Yêu cầu bổ sung thông tin về giao dịch đáng ngờ, chẳng hạn như:
- Bằng chứng nguồn gốc số tiền
- Sao kê thẻ ngân hàng đã sử dụng
- Chứng từ thanh toán hợp pháp
7. Từ chối giao dịch và giới hạn trách nhiệm pháp lý
- Việc VZ99 từ chối xử lý giao dịch, tạm hoãn thanh toán, hoặc khóa tài khoản không cấu thành hành vi vi phạm nghĩa vụ dân sự nếu các biện pháp đó được thực hiện trong khuôn khổ phòng chống rửa tiền theo luật định.
- Chúng tôi không có nghĩa vụ thông báo trước cho người dùng khi hành động liên quan đến AML được thực hiện, trừ khi pháp luật yêu cầu.
Kết bài
Chính sách chống rửa tiền AML của VZ99 là một phần không thể tách rời trong chiến lược vận hành minh bạch và có trách nhiệm. Với quy trình kiểm soát chặt chẽ, chúng tôi không chỉ đảm bảo tuân thủ pháp lý, mà còn góp phần giữ vững sự an toàn tài chính và bảo vệ cộng đồng người chơi trước các hành vi vi phạm. VZ99 cam kết đồng hành cùng các nỗ lực quốc tế nhằm đẩy lùi nạn rửa tiền và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực cá cược trực tuyến.